惊天大案!银行客户经理网络赌博巨亏,竟用银行APP转账盗窃客户550多万,还骗贷自家银行……

近期,银行职员“监守自盗”、出售“假投资理财”行骗顾客及其中饱私囊骗领贷款银行的案子经常发生。但是,贵阳银行云岩分行一客服经理何赣平骗领自己贷款银行的犯案剧情甚为诡异。

此前,我国裁判文书网公布的一则刑事判决书显示信息,因为参加网上赌博,并很多亏本资产,为弥补窟窿眼,贵阳银行云岩分行客服经理何赣平仿冒材料骗取贷款并利用职位便捷盗取顾客金钱。最后判刑犯有职务侵占罪、盗窃罪和诈骗罪。此案已经案件审理结束。

仿冒材料骗领自己贷款银行

据刑事判决书,何赣平,男,80年代12月13日太阳升起生在贵州贵阳,汉人,本科。今年5月6日涉嫌犯盗窃罪、虚假诉讼罪、诈骗罪被贵阳派出所云岩大队刑拘,同一年7月21日被拘捕。

一审人民法院评定,被告人何赣平系贵阳银行云岩分行客服经理,其于2018八月刚开始参加网上赌博,并很多亏本资产。

为了更好地弥补资产上的亏本,被告人何赣平在今年二月至今年五月期内,利用本身系贵阳银行工作员的真实身份,仿冒贵阳银行云岩分行公司章后根据密秘盗取或骗领的方法,将被害人陈某某某、邓某某等的借款资产据为己有。另外,被告人何赣平利用被害人周某某某的办理贷款材料并自主仿冒“授权委托付款”等材料向贵阳银行云岩分行办理贷款。

今年一月期内,周某某某全额的还款贵阳银行借款人民币80万元。同一年4月,被告人何赣平利用周某某某原来的借款原材料并仿冒“授权委托付款”等材料向贵阳银行云岩分行借款人民币80万元人民币,此笔贷款放款至其仿冒的授权委托支付方帐户中。

骗领自己顾客超555万

除开所述利用顾客借款材料行骗自己贷款银行外,为了更好地弥补参加网上赌博的亏本资产,何赣平乃至打着了立即盗取顾客银行帐户的钱。

据刑事判决书,今年5月21日,被害人陈某某某为了更好地提高自己的贷款金额,便通告何赣平到其家里为其实际操作还贷事项。在该全过程中,何赣平利用被害人贵阳银行APP转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述账款人民币一百万元转到个人帐户。期间,被告人何赣平退还被害人陈某某某人民币两万元。

今年三月期内,被害人肖某在贵阳银行APP数谷e贷系统软件中办理贷款人民币一百万元。后被告人何赣平利用被害人贵阳银行APP转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述账款人民币一百万元转到个人帐户。

今年4月期内,被告人何赣平以被害人龚某某某能够 提高贷款金额,可是务必先全额的还款借款为由。同月十五日,被害人龚某某某为了更好地提高自己的贷款金额,便将手机上交货至被告人何赣平,由其在贵阳银行APP中实际操作还贷事项。在该全过程中,被告人何赣平利用转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述贷款金额人民币五十万元转到个人帐户。同一年6月2日,被害人龚某某某再度办理贷款人民币五十万元,被告人何赣平以不使用此笔资产一个月,便可减少银行贷款利率为由,再度利用被害人贵阳银行APP转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述账款人民币一百万元转到个人帐户。

今年4月期内,被告人何赣平以能够 提高贷款金额,可是务必先全额的还款借款为由。同一年4月29日至6月期内,被害人邓某为了更好地提高自己的贷款金额,便将手机上交货至被告人何赣平,由其在贵阳银行APP中实际操作还贷事项。在该全过程中,被告人何赣平数次利用转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述账款人民币135万余元转至个人帐户。

今年6月期内,被害人陈某某在贵阳银行APP数谷e贷系统软件中办理贷款人民币一百万元。同月22日,被害人陈某某只接到下款人民币五十万元,便将上述所说情况告之被告人何赣平。隔日,何赣平以金融机构必须还款人民币三十万元,才会将剩下借款人民币五十万元开展下款为由(其实金融机构已下款),利用贵阳银行APP转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述账款人民币80万元转到个人帐户。

今年6月期内,被害人袁某某某在贵阳银行APP数谷e贷系统软件中办理贷款人民币430万余元,后因周转资金欠佳必须续贷,何赣平便告之被害人袁某某某必须提前还房贷人民币五十万元,袁某某某便向个人帐户中储蓄人民币五十万元。被告人何赣平利用被害人贵阳银行APP转帐作用,在被害人不知道的状况下将所述借款人民币四十万元转到个人帐户。

今年6月10日,被告人何赣平编造为被害人赵某某某申请贷款程序流程的客观事实,骗领被害人赵某某某人民币14万余元。

被告人何赣平数次利用被害人手机上APP转帐作用,在被害人不知道的状况下,偷盗额度总共人民币5550000元,借款诈骗金额人民币80万元,诈骗金额人民币14万余元。

值得一提的是,被告人何赣平将所述账款所有用以网上赌博,挥霍一空。今年12月11日,被告人何赣平积极到公安部门自首。另查清,被告人何赣平已退赃人民币1411207.4元给垫赔企业贵阳银行云岩分行,退赃两万元给被害人陈某某某。

被被判刑期13年并罚款三万

一审民事判决觉得被告人何赣平以非法侵占罪为目地,密秘盗取他公共财物5550000元,金额尤其极大,其个人行为已组成盗窃罪;被告人何赣平以非法侵占罪为目地,行骗贷款银行80000零元,其个人行为已组成虚假诉讼罪;被告人何赣平以非法侵占罪为目地,编造客观事实,骗领别人人民币14万余元,金额极大,其个人行为已组成诈骗罪,应以盗窃罪、虚假诉讼罪、诈骗罪对其数罪。

但是,被告人何赣平不服气,以“定刑太重,要求人民法院依规并融合原告具体现况缓解定刑处罚及虚假诉讼罪处罚罚款太重”为原因,明确提出上告;其辩护律师明确提出“对原判评定的罪行有质疑,原判评定为虚假诉讼罪的刑事犯罪应是职务侵占罪;原判评定为盗窃罪的六桩刑事犯罪应是挪用资金罪;原判评定为诈骗罪的刑事犯罪应是非国家工作员贪污罪”的辩护意见。原公诉行政机关在法定时限内未对原审裁定提出质疑。

最后,贵州贵阳初级人民检察院觉得,原告何赣平以非法侵占罪为目地,利用职位便捷侵吞企业资产人民币80万元,其个人行为已组成职务侵占罪;

原告何赣平以非法侵占罪为目地,密秘盗取他公共财物人民币5523543元,金额尤其极大,其个人行为已组成盗窃罪;

原告何赣平以非法侵占罪为目地,编造客观事实,骗领别人资产人民币14万余元,金额极大,其个人行为已组成诈骗罪,应以职务侵占罪、盗窃罪、诈骗罪对其数罪。由于原告何赣平有投案自首及退赃的法律规定从宽、缓解惩罚剧情,我院在定刑时酌情考虑予以考虑。

何赣平犯盗窃罪,被判刑期八年,并罚款人民币20000元;犯职务侵占罪,被判刑期四年;犯诈骗罪,被判刑期二年,并罚款人民币10000元。数罪,总数有期徒刑刑期十四年,并罚款人民币30000元,决策实行刑期十三年,并罚款人民币30000元;原告(原审被告人)何赣平偷盗、行骗脏款再次追讨之后还被害人及垫赔企业俱领;何赣平职务侵占个人所得脏款人民币80万元追讨之后还遇害企业俱领。